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    学院新闻
    李进安为我院研究生讲授“私募金融概览线上课”
    发布时间 2020-06-07 10:03:15    来源:  点击次数


    6月6日,金融学院校外导师李进安博士为我院研究生讲授了“私募金融概览课”,李老师目前担任江西财经大学私募研究中心执行主任。李老师金融市场经验非常丰富,目前任上海厚有安资产管理有限公司董事长,历任东方证券股份有限公司首席风险官兼合规总监,东方红资产管理公司首席风险官、合规总监兼督察长,东吴证券有限责任公司副总裁、总规划师,国泰君安证券股份有限公司BPR办公室常务副主任等。



    李老师对私募金融方面具有深入的了解,给同学们带来了有关私募金融最前沿最核心的干货,他为同学们答疑解惑,帮助同学们更好地了解就业市场。为做好疫情防控工作,讲座通过线上的方式举办。我院18级金融学硕及19级金融、保险专硕参加本次讲座。



    讲座从四个方面进行展开。第一,我国金融近几年发展的一些新特点。一是大中型企业在发展实业的同时基本都有一个金融板块,这个金融板块除了负责企业内部资金融通之外,往往还有些金融牌照,可以开展其他金融业务;二是产生了大量新型金融牌照,如地方AMC、基金子公司等;三是基于科技发展产生了大量新型金融公司,金融科技和科技金融的概念存在差异,金融科技表示科技公司做金融业务,没有金融牌照,而科技金融是借助科技手段做金融业务,有金融牌照,如我们熟悉的乐分期、拍拍贷等;四是我国信用体系建设使金融市场越来越丰富和完善;五是几大特殊金融工具使金融体系发生了巨大变化,如ABS、保理和私募等的出现极大丰富了金融产品。

    第二,私募的运行情况。由于科技金融的发展、信用体系的建设、保理和私募等的应用,使资产管理行业发生巨大变化。目前我国监管机构管辖到的资产管理业务有100多万亿,分布在银行理财、信托产品、保险产品、证券公司、基金公司、期货公司等。但是其实还有很多未上升到监管的资产管理机构,规模巨大。

    第三,资管新规对资产管理行业的影响。由于近年来我国金融快速发展的同时也呈现出了一些特点:一是资金空转,金融的快速发展推动了经济的发展,但金融与实体经济结合却不够紧密;二是高杠杆。市场上配资、股权质押等的普遍使用,使得杠杆过高;三是金融案件多,金融业务发展比监管发展更快,使得监管跟不上,导致金融案件频发。因此,为了更好地发展实体经济,我国监管机构出台了资管新规,开启了“严监管”时代。

    老师根据自己的从业经历,归纳总结出私募金融监管的16条原则:看门人职责、信托责任、适当性管理、按照合同约定开展业务、健全内部控制、内部运营综合规范、KYC原则、信息隔离墙制度、买只自负卖者管理、落实反洗钱责任、组合投资、打破刚兑、合理税负、信息披露、社会监督、信用信息评价体系建设。

    第四,私募行业全景解析。老师首先为大家讲解了资产管理的本质特征,再对开展资产管理的机构及部门进行了介绍,包括银行理财子公司、信托资管、保险资管、券商资管、私募基金等,并且分别对相关业务进行详细的讲解。老师与同学们交流了学习私募金融的意义。一是了解专业外的学习方向,要从事金融业务,必须同时加强对财会、法律及金融的跨界学习;拓宽就业方向,从事金融行业不一定要到银行、保险或者证券,提前学习私募金融相关知识,就业方向更多。第三,学习私募金融,能更好地实现个人财富梦想,进行投资时可以不只局限于存款、炒股,拓宽了更多的投资途径。

    讲座最后,老师与同学们进行了交流,询问大家上课效果。同学们表示通过今天的学习,受益颇多,非常感谢老师的精彩讲解。



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